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老後資金の不足に備えて働き続ける目安は、少なくとも65歳から70歳までの5年間です。総務省の家計調査によれば、65歳以上の夫婦2人無職世帯では毎月約7万円の不足が生じ、30年間で約2,520万円の資金不足となる計算が示されています。この不足を補う現実的...

60代の終活で持ち家を活用する老後資金対策の代表格が、リバースモーゲージです。リバースモーゲージとは、自宅に住み続けたまま不動産を担保に融資を受け、契約者が亡くなった後に担保不動産を売却して元本を一括返済する仕組みのことです。毎月の支払い...

50代の終活において、生命保険の見直しは最も重要なステップのひとつです。必要保障額とは、被保険者が亡くなった場合に残された家族が経済的に困らないために必要となる金額のことで、「遺族の必要な総支出」から「遺族の総収入・資産」を差し引いて計算...

終活を進める上で、医療保険と死亡保険の違いを理解し、適切に見直すことは非常に重要です。医療保険は自分自身の入院や手術にかかる費用に備える保険であり、死亡保険は残された家族の生活を経済的に支える保険です。それぞれの目的や保障内容が大きく異...

企業型確定拠出年金（401k）の移換手続きとは、退職時に積み立てた年金資産を別の年金制度に移す手続きのことです。50代で終活を考える方にとって、この移換手続きは退職後の資産を守るために最も重要な準備の一つとなっています。退職後6ヶ月以内に手続き...

終活を進める中で医療費や介護費用の負担が気になる方にとって、医療費控除は確定申告で還付金を受け取れる重要な節税制度です。医療費控除とは、1年間に支払った医療費が一定額を超えた場合に、確定申告をすることで所得税の一部が還付される所得控除の仕...

終活においてiDeCoの60歳以降の受取方法は、「一時金」「年金」「併用」の3種類があり、どの方法を選ぶかによって税金が大きく異なります。結論として、退職金が多い方は年金形式、退職金が少ない方は一時金形式が有利になりやすいですが、2026年1月から適...

60代の終活において健康保険の選び方は、老後の家計を左右する重要なテーマです。会社を退職した後に選べる健康保険は、主に任意継続被保険者制度と国民健康保険の2つがあり、どちらを選ぶかによって年間で数十万円もの保険料の差が生じることがあります。...

30代から終活を始めることは決して早すぎることではなく、老後資金の準備には約2,000万円から3,000万円が必要とされています。金融広報中央委員会の調査によると、30代の平均貯蓄額は599万円である一方、中央値は二人以上世帯で150万円、単身世帯で100万円...

終活において最も重要な課題の一つが、金融機関に分散した口座の管理と相続人への円滑な資産承継です。2024年4月に本格運用が開始された「預貯金口座管理法」と「相続時口座照会制度」を活用すれば、マイナンバーを通じて複数の金融機関の口座を一括で照会...

人生の終わりを見据えた準備である終活において、最も重要な課題のひとつが金融資産の整理です。多くの方が複数の銀行や信用金庫、証券会社などに口座を持っており、自分でも全てを把握しきれていないケースは珍しくありません。そして、ご本人が亡くなっ...

人生の最終章に向けた準備として、終活における銀行口座の整理は極めて重要な課題となっています。多くの方が長年の間に複数の金融機関で口座を開設し、気づけば使わなくなった通帳が引き出しの奥に眠っているという状況に直面しています。このような休眠...